Credit Europe Bank: stabiel en winstgevend in moeilijk jaar

08.04.2010

• Totale activa gestegen tot €9,96 miljard, een stijging van 4% ten opzichte van eind 2008
• Solvabiliteitsratio stijgt van 12,41% eind 2008 tot 12,57% eind 2009
• Nettowinst daalt ten opzichte van recordwinst van €75 mln in 2008 tot €51 mln als gevolg van stringenter risicobeperkend beleid en een hoge liquiditeitsbuffer

TC Beriker, CEO van Credit Europe Bank: “Credit Europe Bank NV bleef stabiel en winstgevend in – opnieuw – een uitdagend jaar. Het balanstotaal steeg licht en de solvabiliteitsratios verbeterden verder. Onze buitenlandse dochterbanken leverden gezamenlijk een substantiëele bijdrage aan onze winst en demonstreerden hun toegenomen potentie om zichzelf te financieren. In West-Europa was de groei van spaartegoeden gematigd. De hoge kwalititeit van onze activa alsmede effectief kostenbeheer droegen bij aan een verbetering van de kosten/inkomsten-ratio en een bevredigend resultaat.

De bank heeft sinds de oprichting in 1994 voortdurend positieve resultaten en een groei van het balanstotaal gerapporteerd. We zullen onze lange termijn strategie voortzetten om de juiste verhouding te vinden tussen uitzettingen in opkomende markten en die in ontwikkelde landen.

In 2010 verwachten we dat onze activiteiten op het gebied van handelsfinanciering weer zullen aantrekken en voorzien we een verdere groei bij onze dochterondernemingen. We zijn positief over de overname van kantorennetwerk in Turkije als gevolg van de transactie met Millennium Bank AS die is gedaan onder voorbehoud van goedkeuring door de betrokken toezichthouders. Net als bij de andere markten in Oost-Europa het geval is, biedt dit ons de mogelijkheid om onze activiteiten in Turkije in toenemende mate met lokale middelen te financieren.”

Bankieren voor particulieren in België, Duitsland, Malta en Nederland:
• Het totaal aan toevertrouwde middelen steeg van €5,3 miljard eind 2008 tot €5,6 miljard eind 2009. Doel was om de bestaande loyale klanten aan ons te binden met aantrekkelijke tarieven op lange-termijn deposito’s, waardoor dagelijks opvraagbare spaartegoeden worden omgezet naar deposito’s met langere looptijden. Meer dan 61% van onze toevertrouwde middelen bestaat nu uit lange-termijn deposito’s.
• De vraag naar consumentenkrediet herstelde zich. Het volume hiervan steeg naar €343 mln (2008: €322). In 2010 zullen we ons nog meer richten op consumentenkrediet. De bank heeft overwogen om aantrekkelijke portefeuilles met particuliere kredieten over te nemen, maar heeft uiteindelijke besloten om zich te richten op organische groei of te wachten op betere aanbiedingen.
• Voor buitengewone kosten uit hoofde van depositogarantiestelsel werd in 2009 een bedrag van €11 mln geboekt.

Ontwikkelingen bij de dochterbanken:
• In Rusland zet de bank zijn exclusieve credit card programma’s door met onder meer IKEA, Metro, Mega en Auchan. Onze dochterbank in Rusland was met name succesvol in de markt voor autoleningen en persoonlijke leningen, en bezette de 6e respectievelijk 14e plaats op de volume-ranglijst van Russische banken.
• In oktober 2009 plaatste de Russische dochterbank een zogenaamde ‘Eurobond’ ter ter waarde van US$ 150 mln. Het was de eerste emissie van een private bank in Rusland sinds het op gang komen van kapitaalmarkten na de kredietcrisis.
• In Roemenië behoudt Credit Europe Bank haar positie als marktleider bij de uitgifte van credit cards.
• Om de kostenbasis van de banken in Roemenie, Oekraine en Rusland in lijn te brengen met de economische omstandigheden, zijn in die landen kostenbesparende maatregelen genomen.
• Al een jaar na de oprichting van Credit Europe Bankin de Verenidgde Arabische Emiraten, eind 2008, draagt deze dochterbank bij aan de winst, voornamelijk dankzij activiteiten op het gebied van handels- en goederenfinanciering.
• In 2009 droeg Credit Europe Bank Zwitserland bij aan de winst terwijl de bank zich bleef richten op handelsfinanciering en private banking. Het beheerd vermogen bedraagt €1,5 mrd.

Handels – en goederenfinanciering:

• Als gevolg van verslechterde marktomstandigheden daalde de commissies voor handels- en goederenfinanciering van €11,6 mln tot €6,4 mln.
• Als gevolg van onze focus op het aantrekken van nieuwe klanten, en geholpen door het feit dat veel andere banken zich minder richten op bedrijfsleningen en financiering van goederenhandel, groeide het aantal kredietrelaties in de tweede helft van 2009. Zelfs als omzet en prijzen van goederen op het huidige niveau blijven, verwachten we een hoger handelsvolume te faciliteren doordat de kredietlijnen voor nieuwe klanten zullen stijgen.

Voor nadere informatie: http://www.crediteuropebank.com/fb/sites/com/en/downloads/download_files/financial_information/2009_results_overview.pdf

Achtergrond Credit Europe Bank
Sinds de oprichting in 1994 is Credit Europe Bank N.V. gegroeid tot een solide internationale financiële dienstverlener in de top 10 van Nederlandse banken. De bank heeft een balanstotaal van circa €10 miljard en bedient wereldwijd ronde de 3 miljoen klanten met meer dan 5.000 werknemers vanuit zo’n 200 kantoren. Missie van de bank is het aanbieden van handels- en projectfinanciering op maat en het efficiënt leveren van gebruiksvriendelijke producten voor particulieren.

Voor nadere informatie:
Robert Bakker
T: + 31 20 357 8069 / + 31 6 5152 7441
Robert.bakker@crediteurope.nl
www.crediteuropebank.com

Omhoog  Print Versie