Wat is Forfaiting?

Forfaiting is een methode van handelsfinanciering waarbij Credit Europe Bank N.V. met afstand van verhaal schuldvorderingen inkoopt die voortvloeien uit de levering van goederen en/of diensten.
In een forfaiting-transactie doet de exporteur afstand van zijn recht om betaling te vorderen voor de op grond van een verkoopovereenkomst aan een importeur geleverde goederen of diensten, in ruil voor een contante vergoeding door Credit Europe Bank N.V.
In ruil voor deze vergoeding neemt Credit Europe Bank N.V. de schuldbrieven van de exporteur over en neemt het volledige risico in verband met de betaling door de importeur op zich. De exporteur wordt daarmee gevrijwaard van alle financiële risico's in verband met de transactie en is slechts aansprakelijk voor de kwaliteit en betrouwbaarheid van de geleverde goederen en/of verleende diensten.
 
Forfaiting is een financieringsoplossing op maat, toegesneden op de behoeften van de exporteur, die als volgt kan worden beschreven:
· Volledige financiering van de goederen zonder verhaal op de importeur.
· De schuld wordt meestal aangetoond door middel van wissels, promessen of een accreditief, stand-by L/C
· De betaling wordt gegarandeerd door een plaatselijke bank in de vorm van aval, bankgarantie of geconfirmeerd accreditief enz.
· De gefinancierde bedragen kunnen uiteenlopen van USD 100.000 tot USD 100 miljoen of meer
· De rentetarieven kunnen in overleg worden bepaald op een vast percentage, maar kunnen ook op variabele basis worden afgesproken
· Snelle totstandkoming van transacties
· Financieringsoplossingen op maat
· Eenvoudige documentatievereisten
· Ontlast de exporteur van problemen rond administratie en inning.
 
De voordelen van forfaiting voor de exporteur zijn;
· Aangezien de transacties zonder regres zijn: volledige uitbanning van ieder politiek, overdrachts- en handelsrisico in verband met de importeur,
· Beschermt de exporteur tegen toekomstige rentestijgingen en wisselkoersschommelingen
· Geeft de exporteur de mogelijkheid om ruimere betalingstermijnen te geven en toch de opbrengst contant te ontvangen.
· Geeft de exporteur de mogelijkheid zaken te doen in landen waar anders het landrisico te groot zou zijn.
· Geen debiteuren, bankleningen of risicovoorzieningen  op de balans van de exporteur.
· Geen administratieve en juridische kosten, waarmee andere financieringsregelingen gewoonlijk gepaard gaan.
· De importeur krijgt via forfaiting extra krediet van de leverancier/exporteur
 
De voordelen voor de investeringsbank zijn:
· Maximaal gebruik van kredietfaciliteiten; niet rechtstreeks gebruikte kredietfaciliteiten kunnen op de forfaiting-markt worden ingezet
· Liquide middelen; indien nodig kunnen de kredietfaciliteiten binnen korte tijd worden vrijgegeven
· Aantrekkelijk rendement, handelsactiva kennen een betere opbrengst dan gesyndiceerde leningen
· Eenvoud van documentatie; eenvoudige en zeer uniforme documentatie, die juridische kosten overbodig maakt en snelle boekingen mogelijk maakt
· Flexibiliteit in termen van looptijd: transacties kunnen uiteenlopen van 6 maanden tot 5 jaar
 
Via forfaiting kunnen banken hun klanten meer mogelijkheden bieden in termen van
· Landrisico
· Bankrisico
· Bedrag
· Maturity

Top  Printer Versie